Loan Performer permite registrar transacciones con cheque de compra\venta de acciones, depósitos de ahorros. desembolsos de préstamo y reembolsos de préstamos. Antes de ingresar un cheque, asegúrese de que la cuenta de banco haya sido configurada para los ahorros, préstamos y otras operaciones. Antes de que la transacción con cheque sea generada se mantiene en el sistema hasta que se liquide y esto se hace bajo Sistema->Liquidación de cheque y es aquí cuando afectará a las cuentas del LM pertinentes..
Loan Performer ofrece la flexibilidad de liquidación para un solo cheque a la vez o también por lotes.
Note que retiros por cheque no son soportados por Loan Performer.
Cómo liquidar un solo Cheque
Para liquidar un solo cheque vaya aSistema->Liquidación de cheque->Proceso un solo cheque. La caja de diálogo Liquidación de Cheque es desplegada y se muestra como sigue:
Para liquidar un cheque primero resalte la transacción de cheque para liquidar haciendo click sobre la transacción. Todos los detalles del cheque serán desplegados en la caja de texto en la parte superior de la pantalla.
No. de Cheque: Este campo es de solo lectura y mostrará el número de cheque para el cheque a liquidar, ejemplo: "011".
No. de transacción: Este campo es de solo lectura y mostrará el número de transacción para el cheque a liquidar, ejemplo: "1300200013".
Fecha de pago: Este campo es de solo lectura y mostrará la fecha en que se efectuó el pago del cheque a liquidar, ejemplo: "01/01/2013".
Tipo de transacción: Este campo es de solo lectura y mostrará el tipo de transacción para el cheque a liquidar, ejemplo: "Desembolso de Préstamos".
Detalles: Este campo es de solo lectura y mostrará los detalles de la transacción del cheque a liquidar, ejemplo: "Número de Préstamo: DB/000001".
Estatus: Desde la lista que se despliega de estatus seleccione la opción relevante, ejemplo: "1 - En espera".
Note que todos los cheques en la ventana tienen el estatus "1 - En espera" por default.
Razón para el rechazo: Si selecciona la opción "3 - Rechazado" entonces la caja de texto razón para el rechazo se activará. Desde la lista que se despliega puede escoger la razón apropiada para el rechazo de cheque. Note que la opción de rechazo debería haberse fijado en Ficheros de Apoyo->Razones de Rechazo de Cheque.
Date Cleared: Enter the date when you deem the cheque cleared.
Comisión por cheques rechazados: En esta caja de texto ingrese la comisión que su organización carga a cheques rechazados. El monto de la comisión puede ser fijado por default u obligatorio en el menú Configuración->Ahorros.
Loan Performer le permite ordenar los cheques por encabezado de columna en la cuadricula de búsqueda. Click sobre uno de los encabezados (Cuenta de Banco, Monto, No. Cheque, Liquidado o Fecha de Liquidación) y la información en la columna será ordenada.
En la parte inferior de esta pantalla puede hacer una búsqueda por el Número de cheque. Ingrese el número en la caja de texto correspondiente y presione el botón Búsqueda. El correspondiente número de cheque se desplegará en la caja de búsqueda.
Haga una Selección: Puede reducir el alcance de la búsqueda para el cheque al optar por incluir la búsqueda por bancos en particular solamente o cheque con un estatus en particular, ejemplo: "Cheque por Liquidar", "Cheques rechazados solamente", "Cheques liquidados solamente". También puede ver o imprimir la selección realizad. También puede limpiar la selección pulsando click en el botón Limpiar.
Si su cheque se ha rechazado, el saldo actual de ahorros es automáticamente reducido con el saldo de cheque rechazado (más la comisión agregada si hay). En caso de un desembolso de préstamo o reembolso, el cheque rechazado borra automáticamente el desembolso o el reembolso. Si un cheque fue utilizado para desembolsar un préstamo y ha indicado bajo el menú Sistema->Configuración->Configuración de Préstamos que desea actualizar las fechas de vencimiento al momento de la liquidación del cheque, entonces la fecha de desembolso sobre el Plan de Pago será la fecha de liquidación del cheque y no la fecha en que el cheque fue emitido. Entonces, el primer plazo se fijará en la fecha de liquidación más días de gracia más periodo de la cuota. Las fechas de vencimiento serán actualizadas, en consecuencia sobre el Horario de Reembolso de Préstamos o Plan de Pago.
Presione el botón Guardarpara guardar los cambios.Si presionaCerrar se cerrará la pantalla sin guardar los datos.
